Ausgangssituation:
Sie sind Inhaber eines jungen mittelständischen Unternehmens (ca. EUR 5 Mio. Jahresumsatz und 25 Mitarbeiter) mit einem kleinen hochmodernen Maschinenpark mit Tätigkeitsschwerpunkt im Bereich Automotive.

Vorhaben:
Sie möchten Ihre Fertigungstiefe erhöhen und expandieren. Dies soll im Zuge eines Asset Deals umgesetzt werden, z.B. durch Übernahme (von Teilen) eines insolventen Unternehmens.

Unser Lösungsvorschlag für Sie:
Der Kaufpreis des Asset Deals wird über eine Sale & Lease Back-Transaktion finanziert.

Durchführung:
Alle relevanten Maschinen und maschinellen Anlagen des zur (Teil-) Übernahme ins Auge gefassten Unternehmens werden durch eine etablierte, auf Maschinengutachten spezialisierte Firma vor Ort begutachtet und bewertet. Das Gutachten bildet die Grundlage für die notwendige Vertragsgestaltung. Sie übernehmen die Maschinen des - in diesem Falle - insolventen Unternehmens und verkaufen diese direkt an uns weiter. Das Eigentum der Maschinen geht bei dieser Vorgehensweise auf uns über, diese werden auch von uns bilanziert. Ihnen stehen dennoch weiterhin alle Maschinen uneingeschränkt zur Produktion zur Verfügung. Wir überweisen Ihnen auf Basis des Sale & Lease Back-Vertrages den vereinbarten Kaufpreis zur Kapitalstärkung. Im Gegenzug leasen Sie als Leasingnehmer die Maschinen von uns, Ihrem Leasinggeber, zurück.

Eine positive Auswirkung für Sie könnte unter anderem sein, dass Sie durch die Einbindung eines Leasinggeschäftspartners die Finanzierung langfristiger Investitionen bei Ihrer Hausbank vermeiden, damit die Belastung des Gesamtkreditengagements schonen und somit eine gegebenenfalls notwendige Ausweitung der Kontokorrent-Linien im Rahmen der Expansion einfacher darstellbar sein dürfte.

Ausgangssituation:
Sie sind Inhaber eines renommierten mittelständischen Unternehmens im Bereich der Textilherstellung (ca. EUR 15 Mio. Jahresumsatz und 90 Mitarbeiter). Ihr Maschinenpark ist weitestgehend abgeschrieben, ca. 30% der Maschinen und maschinellen Anlagen sind über Leasing finanziert.

Vorhaben:
Sie benötigen frisches Kapital für die Neuausrichtung der Produktpalette, für einen gezielten Markenaufbau und zur Erschließung neuer Vertriebskanäle.

Unser Lösungsvorschlag für Sie:
Durch die Nutzung einer Sale & Lease Back-Transaktion wird Ihrem Unternehmen frisches, bankenunabhängiges Kapital zugeführt. Teile dieses Kapitals werden zur Ablösung der bisherigen Leasingpartner verwendet, der Rest steht Ihnen für Ihr Vorhaben zur Verfügung.

Durchführung:
Eine auf Maschinengutachten spezialisierte Firma wird alle relevanten Maschinen und maschinellen Anlagen Ihres Unternehmens vor Ort begutachten und bewerten. Das Gutachten bildet die Basis für die notwendige Vertragsgestaltung sowie die notwendigen Gespräche mit Ihren bisherigen Leasingpartnern. Wir übernehmen von Ihnen - gegen Zahlung des vereinbarten Kaufpreises - alle bewerteten Maschinen und bilanzieren diese, wobei die noch geleasten Maschinen gegen Zahlung einer Ablösesumme im gleichen Zuge freigegeben werden und ebenfalls in unser Eigentum übergehen. Gleichzeitig stellen wir (Leasinggeber) Ihnen die Maschinen auf Leasingbasis wieder zur Verfügung. Die Maschinen selbst stehen Ihnen vor, während und nach der Transaktion jederzeit zur Produktion zur Verfügung und verlassen Ihr Haus nicht.

Positive Auswirkungen ergeben sich für Sie z.B. durch die Verkürzung der Bilanzsumme und somit einer Verbesserung der Eigenkapital-Quote, bedingt durch das Herauslösen der Leasinggüter aus Ihrer Bilanz, oder durch die Stärkung der Liquidität durch den Zufluss aus der Kaufpreiszahlung.

Ausgangssituation:
Sie sind Inhaber eines mittelständischen Unternehmens (ca. EUR 9 Mio. Jahresumsatz und 15 Mitarbeiter), welches sich mit der Herstellung von Umformwerkzeugen beschäftigt. Ihr Maschinenpark ist weitestgehend abgeschrieben und dient Ihrer Hausbank als Sicherheit.

Vorhaben:
Ihr Unternehmen ist in einen Liquiditätsengpass geraten, dessen Gründe sowohl interner als auch externer Natur sein können; z.B. verlieren Sie einen wichtigen Auftraggeber, da dieser Insolvenz anmelden musste.

Unser Lösungsvorschlag für Sie:
Durch die Nutzung einer Sale & Lease Back-Transaktion wird Ihrem Unternehmen zeitnah Liquidität zur Verfügung gestellt, wobei die Gesamtlaufzeit des Vertrages mittelfristig ausgerichtet ist. Das frische Kapital können Sie sowohl zur Reduzierung eventueller Kontokorrent-Inanspruchnahmen nutzen, als auch zur Reduzierung von Lieferantenverbindlichkeiten. Auch steigt Ihr Freiraum für Investitionen in neue Projekte sowie zur Vertriebsstärkung zwecks Gewinnung neuer Auftraggeber.

Durchführung:
Alle relevanten Maschinen und maschinellen Anlagen Ihres Unternehmens werden durch eine etablierte, auf Maschinengutachten spezialisierte Firma vor Ort begutachtet und bewertet. Das Gutachten bildet die Basis für die notwendige Vertragsgestaltung sowie die notwendigen Gespräche mit Ihrer Hausbank zwecks Freigabe der Sicherheiten. Wir übernehmen alle bewerteten Maschinen in unser Eigentum und überweisen Ihnen auf Basis des Sale & Lease Back-Vertrages den vereinbarten Kaufpreis zur Kapitalstärkung. Selbstverständlich stehen Ihnen alle Maschinen weiterhin uneingeschränkt zur Produktion zur Verfügung.

Ein nicht unwesentlicher Nebeneffekt dürfte die Verbesserung Ihrer Bilanzstruktur darstellen und damit einhergehend ein verbessertes Rating Ihres Unternehmens.

Ausgangssituation:
Sie sind Inhaber eines Unternehmens im Bereich Hoch- und Tiefbau (ca. EUR 45 Mio. Jahresumsatz und 300 Mitarbeiter). Ihr umfangreicher Maschinenpark ist zu Teilen an Dritte sicherungsübereignet.

Vorhaben:
Sie benötigen frisches Kapital, da Sie Ihre Verbindlichkeiten bei einem Bankenpool sowie eine Mezzanine-Finanzierung ablösen wollen.

Unser Lösungsvorschlag für Sie:
Durch die Nutzung einer Sale & Lease Back-Transaktion wird Ihrem Unternehmen frisches Kapital zugeführt, welches Sie zur Ablösung der Verbindlichkeiten nutzen können. Damit reduzieren Sie die Abhängigkeit von Ihren bisherigen Kapitalgebern und gewinnen finanzielle Flexibilität.

Durchführung:
Alle nicht an Dritte sicherungsübereignete Maschinen und maschinellen Anlagen Ihres Unternehmens werden durch eine etablierte, auf Maschinengutachten spezialisierte Firma vor Ort begutachtet und bewertet. Das Gutachten bildet die Grundlage für die Vertragsgestaltung sowie die notwendigen Gespräche mit Ihren bisherigen Leasingpartnern. Wir übernehmen alle bewerteten Maschinen und überweisen Ihnen auf Basis des Sale & Lease Back-Vertrages den vereinbarten Kaufpreis zur Kapitalstärkung. Selbstverständlich stehen Ihnen alle Maschinen uneingeschränkt weiter zur Produktion zur Verfügung. Durch das Heben der stillen Reserven bei gleichzeitiger Reduzierung der Bilanzsumme verbessern Sie Ihre Eigenkapital-Quote und damit das Kreditrating. Zudem sind auch bei einer Sale & Lease Back-Transaktion die monatlichen Raten steuerlich abzugsfähig (= Aufwandsposition in der Gewinn- und Verlustrechnung).

Ausgangssituation:
Sie sind Inhaber eines alteingesessenen Unternehmens (ca. EUR 3 Mio. Jahresumsatz und 20 Mitarbeiter) – Branche Kunststoffspritzerei. Ihr Maschinenpark besteht aus einem gepflegten Bestand an Spritzgießmaschinen verschiedener Hersteller.

Vorhaben:
Sie möchten das Unternehmen an die nächste Generation übergeben, um die Familientradition fortzuführen. In diesem Zusammenhang soll ein langjähriger Gesellschafter ausgezahlt werden.

Unser Lösungsvorschlag für Sie:
Durch die Nutzung einer Sale & Lease Back-Transaktion wird Ihrem Unternehmen frisches, bankenunabhängiges Kapital zugeführt, welches zur Auszahlung Ihres langjährigen Partners verwendet werden kann.

Durchführung:
Das Anlagevermögen Ihres Unternehmens wird durch eine etablierte, auf Maschinengutachten spezialisierte Firma vor Ort begutachtet und bewertet. Das Gutachten bildet die Grundlage für die Vertragsgestaltung. Wir übernehmen das Anlagevermögen in unser Eigentum und überweisen Ihnen auf Basis des Sale & Lease Back-Vertrages den vereinbarten Kaufpreis. Diesen können Sie zur Kapitalstärkung oder zur Neuordnung der Gesellschaftsstruktur verwenden. Selbstverständlich stehen Ihnen alle Maschinen weiterhin uneingeschränkt zur Nutzung zur Verfügung.

Durch die Einbindung eines weiteren Finanzierungspartners schonen Sie die Inanspruchnahme bei Ihren Hausbanken, was den Einstieg der nächsten Generation weiter erleichtern dürfte.